助力基礎設施互聯(lián)互通
10月2日，連接印度尼西亞首都雅加達與西爪哇省首府萬隆的雅萬高鐵正式啟用，又一次擦亮了“中國高鐵”這張金色名片。作為東南亞首條高速鐵路，雅萬高鐵全線橋梁總長88公里，需跨越河流、公路或既有鐵路，共有13座隧道、56座橋梁，橋隧比例達76%，施工時間緊、建設難度大。
這一“鋼鐵巨龍”在爪哇島上成功跋山涉水的背后，離不開金融業(yè)對“一帶一路”基礎設施互聯(lián)互通項目建設的鼎力支持。中國工商銀行（印度尼西亞）有限公司發(fā)揮積極主動參與雅萬高鐵綜合金融服務，為項目建設提供了包括資本金賬戶、跨境匯款、結(jié)售匯等在內(nèi)的綜合金融服務。同時創(chuàng)新融資方案，為項目承包商之一中國中鐵股份以供應鏈融資的方式提供資金支持，全力助力項目順利建設。
雅萬高鐵項目建設過程中，由于工程結(jié)算周期和項目貸款的提取與支用的特性，導致項目工程款從業(yè)主轉(zhuǎn)到承包商手上存在6個月至12個月賬期。為幫助項目承包商盤活其手上的應收賬款，工銀印尼主動聯(lián)系中國中鐵股份有限公司，以項目項下供應鏈方式為承包商提供融資，滿足下游支付需求，解決了短期資金周轉(zhuǎn)問題。
綠色是共建“一帶一路”的底色。銀行業(yè)積極推進綠色基礎設施建設、綠色投資、綠色金融，推動共建“一帶一路”在保持健康良性發(fā)展勢頭的基礎上向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變。
阿聯(lián)酋迪拜光熱加光伏綜合電站項目，是阿聯(lián)酋大力發(fā)展清潔能源戰(zhàn)略下的重要項目之一，由絲路基金、迪拜水電署、沙特國際電力與水務公司聯(lián)合投資，上海電氣提供總承包服務，西班牙阿本戈公司提供主要技術。工商銀行依托海外項目融資專業(yè)優(yōu)勢，作為主牽頭行為客戶籌組25億美元國際銀團貸款，銀團成員來自中國、法國和阿聯(lián)酋等6個國家，包括中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、渣打銀行、韓國新韓銀行和法國外貿(mào)銀行等國內(nèi)外知名銀行。該項目作為中國與發(fā)達國家在“一帶一路”共同實施的大型基礎設施項目，充分體現(xiàn)“共商、共建、共享”理念，是中外電力行業(yè)領先企業(yè)合作開發(fā)第三國市場的重大突破。
項目建成后，每年能夠為迪拜超過27萬家住戶提供清潔電力，實現(xiàn)碳和污染物零排放，實現(xiàn)減排二氧化碳160萬噸、二氧化硫11萬噸及氮氧化物5萬噸。與此同時，通過項目卓越的儲能能力，可大幅彌補光伏項目發(fā)電量不穩(wěn)定、對電網(wǎng)沖擊較大的不足，保證供電穩(wěn)定性。項目建設運營還將直接創(chuàng)造就業(yè)崗位約4000個，間接創(chuàng)造就業(yè)崗位逾萬個，為促進當?shù)鼐蜆I(yè)和經(jīng)濟社會發(fā)展發(fā)揮重要作用。
國家發(fā)展改革委發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，亞洲基礎設施投資銀行會員國從創(chuàng)立時的57個增加到目前的106個，截至2022年底，累計批準項目202個，融資額超過388億美元，已成為共建“一帶一路”的重要融資平臺。絲路基金也為共建“一帶一路”投融資提供重要支持，截至2022年底，承諾投資金額超過200億美元，項目遍及60多個國家和地區(qū)。
推進人民幣國際化
作為人民幣走出去、流回來的主要渠道，商業(yè)銀行推動人民幣國際化的金融基礎設施持續(xù)完善，人民幣在跨境和離岸市場的貿(mào)易融資、存款、貸款、人民幣資金池、證券融資、投資理財和直接投資中的使用不斷擴展，投融資功能持續(xù)增強。
當?shù)貢r間8月31日，中國銀行布宜諾斯艾利斯分行成功助力中國新能源企業(yè)邦普循環(huán)公司在阿根廷完成人民幣直接投資交易。這是在阿根廷落地的首筆人民幣直接投資業(yè)務。本次直接投資的成功落地，標志著中阿企業(yè)在投資和貿(mào)易往來中擁有了更多幣種選擇，也為中阿經(jīng)貿(mào)發(fā)展注入了新活力。中國銀行布宜諾斯艾利斯分行以人民幣產(chǎn)品為經(jīng)營特色，2022年6月開立阿根廷首個人民幣結(jié)算賬戶，截至目前，已為所有在阿中資鋰礦企業(yè)和部分中阿經(jīng)貿(mào)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)開立了人民幣賬戶，并提供跨境人民幣金融服務。
中國建設銀行優(yōu)化“全幣種支付”產(chǎn)品服務，有效紓解外貿(mào)小幣種結(jié)算痛點，統(tǒng)籌運用綜合化產(chǎn)品與服務，為“一帶一路”建設提供全方位金融支持與融資便利。興業(yè)銀行與90個國家和地區(qū)的1174家銀行協(xié)同建立多幣種清算服務體系，其中覆蓋境外“一帶一路”59個國家的351家銀行，為153家境內(nèi)外銀行代理接入人民幣跨境支付系統(tǒng)，形成了連通境內(nèi)分行、香港分行、自貿(mào)區(qū)分行以及中哈霍爾果斯跨境人民幣創(chuàng)新試點中心的跨境網(wǎng)絡服務體系。
作為人民幣計價的金融資產(chǎn)的主要發(fā)行渠道，商業(yè)銀行推廣人民幣國際債券，支持“一帶一路”建設。9月份，中國銀行成功發(fā)行全球首批共建“一帶一路”主題綠色債券，由迪拜和盧森堡兩家境外分行同步發(fā)行，規(guī)模合計8億美元等值。其中，中國銀行迪拜分行發(fā)行5億美元擔保隔夜融資利率（SOFR）浮息品種，盧森堡分行發(fā)行20億元離岸人民幣品種，期限均為3年。本次發(fā)行，投資者遍布中國、新加坡、英國、瑞士等多個國家和地區(qū)，募集資金將全部用于共建“一帶一路”國家的合格綠色項目，覆蓋阿聯(lián)酋、葡萄牙、奧地利等多個共建“一帶一路”國家。
中國銀行充分利用在國際資本市場及境外業(yè)務領域的優(yōu)勢，不斷促進共建“一帶一路”國家之間的資金融通，累計共發(fā)行5期“一帶一路”主題債券，募集資金近150億美元等值，多次組織共建“一帶一路”國家分支機構(gòu)發(fā)行境外綠色債券，支持當?shù)鼐G色金融發(fā)展。其中，多筆債券成為當?shù)厥坠P中資機構(gòu)綠債。中國銀行有關負責人表示，未來將積極把握綠色絲綢之路建設新機遇，協(xié)調(diào)境內(nèi)外資源，持續(xù)促進資金融通，為高質(zhì)量共建“一帶一路”、推進全球可持續(xù)發(fā)展貢獻更大金融力量。
中國銀行業(yè)協(xié)會貿(mào)易金融專業(yè)委員會近日發(fā)布的《人民幣國際化報告》也顯示，去年貿(mào)易和直接投資跨境人民幣結(jié)算繼續(xù)保持快速增長，人民幣在本外幣跨境收付總額中占比近50%，已成為我國跨境收支第一大常用貨幣。同時，證券投資業(yè)務繼續(xù)成為推動人民幣跨境使用增長的支撐力量。根據(jù)中國人民銀行統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2022年全國人民幣跨境收付金額合計42萬億元，其中，經(jīng)常項目10.52萬億元，資本項目31.62萬億元，證券投資收付金額占資本項目收付金額的75%。報告建議，與石油、天然氣等大宗商品交易商加強合作，引導鼓勵其在大宗商品計價、結(jié)算中優(yōu)先使用人民幣；推動周邊國家、“一帶一路”共建國家等重點區(qū)域的人民幣跨境使用。
中國人民銀行原行長戴相龍日前在2023國際貨幣論壇上表示，要研究和建立中國式現(xiàn)代化金融體制。人民幣國際化是中國式現(xiàn)代化金融的一項核心內(nèi)容，是我國改革開放的需要，也是完善國際貨幣體系的需要。要有序推進人民幣國際化，一要扎扎實實地完善人民幣國際化的制度安排，二要把握時機、擇機突破。
護航外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)
外貿(mào)進出口是拉動經(jīng)濟增長的重要引擎。銀行業(yè)通過增加信貸投放力度、積極提供跨境金融產(chǎn)品、匯率避險工具等方式，為外貿(mào)企業(yè)“走出去”保駕護航。
在安徽，滁州韓上電器是一家集合家電器材研發(fā)和海外銷售的民營企業(yè)，年出口量近1億美元。隨著我國家電行業(yè)出口形勢好轉(zhuǎn)，企業(yè)融資需求增大，面臨一定的賬期壓力。但單筆交單金額較小，買家多且分散，單筆貿(mào)易融資操作繁瑣，增加了企業(yè)融資成本。中信銀行合肥分行及時伸出援手，聯(lián)合中國出口信用保險公司為客戶提出了信保融資的解決方案。企業(yè)在投保中國出口信用保險后，中信銀行為其提供人民幣3000萬元融資額度，并通過國家外匯管理局跨境金融服務平臺“出口信保保單融資”應用場景，完成融資受理、審核等業(yè)務流程，截至2023年4月累計為客戶放款近300萬美元，解決了企業(yè)融資難、手續(xù)繁瑣的問題，為企業(yè)擴大出口提供了金融活水。
今年3月，全國工商聯(lián)與中信銀行聯(lián)合舉辦助力民營企業(yè)“走出去”系列活動啟動會，發(fā)布《支持民營企業(yè)“走出去”助力共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展工作方案》，提出持續(xù)加大對民營企業(yè)“走出去”的金融支持，包括但不限于為“走出去”民營實體企業(yè)提供跨境金融產(chǎn)品及服務、資金管理服務、線上化外匯交易產(chǎn)品及跨境人民幣服務、供應鏈金融服務等。
為加大對中小微民營企業(yè)的支持力度，高效滿足中小微企業(yè)出口融資需求，在山東，中信銀行濟南分行分別為濟南萊福瑞和瑞泰克制冷配件有限公司辦理了各100萬元人民幣遠期結(jié)售匯業(yè)務，從授信審批到業(yè)務落地僅用時1周。濟南萊福瑞和瑞泰克制冷配件有限公司主要經(jīng)營制冷配件的出口業(yè)務，產(chǎn)品出口土耳其、俄羅斯、東南亞等十幾個國家和地區(qū)，出口量占總營收的95%。中信銀行在客戶調(diào)研過程中發(fā)現(xiàn)企業(yè)對匯率波動敏感度較強，有外匯衍生品業(yè)務需求，立即組成聯(lián)合團隊為企業(yè)提供外匯衍生品業(yè)務宣講、組建外匯沙龍、建立國際業(yè)務微信服務群等個性化服務方案。最終中信銀行外匯衍生品專項授信有效解決了中小企業(yè)辦理外匯衍生品繳存保證金導致資金成本占用高的難題。
2022年全年，中信銀行累計實現(xiàn)國際收支收付匯量突破4000億美元，代客結(jié)售匯量突破2000億美元，均居股份制銀行領先地位；同期，中信銀行跨境電商金融服務平臺累計為6.2萬戶中小外貿(mào)客戶實現(xiàn)出口收結(jié)匯151.5億美元，在服務“穩(wěn)外貿(mào)”領域，繼續(xù)領跑股份制銀行。
在護航外貿(mào)企業(yè)“走出去”的同時，銀行業(yè)還積極支持將優(yōu)質(zhì)境外企業(yè)“引進來”，助力雙邊貿(mào)易共贏。在坦桑尼亞，中國銀行坦桑尼亞代表處充分運用“中銀e企贏”平臺，為中坦兩國企業(yè)發(fā)展合作尋找商機，為高質(zhì)量共建“一帶一路”搭建橋梁。今年5月，代表處成功邀請擁有坦桑尼亞最大牛油果生產(chǎn)企業(yè)的園藝協(xié)會（TAHA）及其會員企業(yè)參加了第六屆中國國際進口博覽會坦桑尼亞現(xiàn)場推介會，促成TAHA組織與國內(nèi)相關水果進口商建立業(yè)務聯(lián)系。今后，預計TAHA組織每年將至少有1000噸牛油果進入中國市場。截至目前，中國銀行已經(jīng)在境外64個國家和地區(qū)設立了分支機構(gòu)。
“10年來，金融服務體系不斷完善，金融服務供給持續(xù)優(yōu)化，投融資體制機制穩(wěn)步創(chuàng)新，金融合作空間向縱深拓展。多元化投融資體系逐步建立。”國家發(fā)展改革委主任鄭柵潔近日撰文指出，我國與共建國家及有關機構(gòu)開展了多種形式的金融合作，推動金融機構(gòu)和金融服務網(wǎng)絡化布局，為各國間金融交流提供了有力支撐，為共建“一帶一路”提供了可持續(xù)的強大動力。要深化資金融通，吸引多邊開發(fā)機構(gòu)、發(fā)達國家金融機構(gòu)參與，進一步健全多元化投融資體系。