不斷提升開放水平
今年年初，中國人民銀行提出要持續(xù)深化國際金融合作和對外開放；有序推進人民幣國際化；繼續(xù)深化外匯領(lǐng)域改革開放。中國銀保監(jiān)會也提出，穩(wěn)步擴大銀行業(yè)保險業(yè)制度型開放；持續(xù)提升金融服務(wù)共建“一帶一路”水平；積極參與國際金融治理。中國證監(jiān)會則強調(diào)，穩(wěn)步推進資本市場制度型開放，深化與境外市場互聯(lián)互通。
“我們歡迎外資機構(gòu)繼續(xù)積極參與中國市場，共享中國經(jīng)濟發(fā)展和金融業(yè)對外開放的機遇。”銀保監(jiān)會副主席曹宇說，中國將繼續(xù)堅定不移推進改革開放，為所有經(jīng)營主體營造良好發(fā)展環(huán)境。
曹宇表示，近年來，面對嚴(yán)峻復(fù)雜的國內(nèi)外形勢，中國金融業(yè)始終堅持高水平對外開放，特別是2018年以來，金融領(lǐng)域先后推出50多項開放措施，其中涉及銀行業(yè)保險業(yè)的有34條，這34條開放措施的相關(guān)法規(guī)修訂工作已經(jīng)全部完成，開放政策在多個方面已落地見效。
一是取消了銀行和人身險公司外資股比限制；二是大幅減少了外資準(zhǔn)入數(shù)量型門檻，取消了總資產(chǎn)經(jīng)營年限等多項數(shù)量型限制要求，更加注重運用審慎性條件，綜合評估申請人資質(zhì)，吸引具備專業(yè)特色的優(yōu)質(zhì)外資機構(gòu)進入，豐富金融市場主體，優(yōu)化金融供給；三是豐富了外資機構(gòu)類型，鼓勵具有專業(yè)特色的外資機構(gòu)參與中國理財、養(yǎng)老等領(lǐng)域的市場建設(shè)；四是基本實現(xiàn)中外資銀行、保險機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍一致，拓寬了外資銀行、外資保險經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)范圍。
此外，進一步優(yōu)化監(jiān)管規(guī)則，針對外資銀行保險機構(gòu)的特點，實行差異化監(jiān)管，支持其發(fā)揮與母公司的聯(lián)動優(yōu)勢，更好服務(wù)本地客戶。截至2022年末，外資銀行在華共設(shè)立了41家外資法人銀行，116家外國銀行分行和135家代表處，營業(yè)性機構(gòu)總數(shù)達911家。外資銀行總資產(chǎn)達3.76萬億元。境外保險機構(gòu)在華共設(shè)立了68家外資保險機構(gòu)和79家代表處，外資保險機構(gòu)總資產(chǎn)達2.26萬億元。
隨著中國金融業(yè)對外開放持續(xù)深化，人民幣的國際化水平也在提升，穩(wěn)居全球主要貨幣前列。3月3日，中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝在國新辦“權(quán)威部門話開局”系列主題新聞發(fā)布會上表示，隨著中國經(jīng)濟的成長、開放水平的提升，人民幣的跨境支付、投融資、儲備和計價等國際貨幣的功能全面增強，人民幣國際地位也有較大提升。數(shù)據(jù)顯示，人民幣在本外幣跨境收付總額中占了約50%，2022年跨境人民幣收付總額是42萬億元，比2017年增長了3.4倍。
潘功勝表示，有序推進人民幣國際化，下一步主要工作是：一是聚焦貿(mào)易投資便利化，進一步完善人民幣跨境投融資交易結(jié)算等基礎(chǔ)性制度，完善跨境人民幣基礎(chǔ)設(shè)施，擴大清算行網(wǎng)絡(luò)。二是加快金融市場向制度型開放轉(zhuǎn)變，進一步提高我國外匯和金融市場開放和準(zhǔn)入程度，構(gòu)建更加友好、便利的投融資環(huán)境。三是支持推動離岸人民幣市場的健康發(fā)展，完善離岸市場人民幣流動性的供給機制，豐富離岸市場人民幣產(chǎn)品體系，促進人民幣在岸離岸市場的良性循環(huán)。四是提升在開放條件下跨境資金流動的管理能力和風(fēng)險防控能力，建立健全本外幣一體化的跨境資金流動的宏觀審慎管理框架，防范跨境資金流動風(fēng)險。
“最近這些年，金融開放的成績有目共睹。我們將進一步營造市場化、法治化、國際化的一流營商環(huán)境，穩(wěn)步擴大金融領(lǐng)域規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開放。堅持多邊主義，積極參與全球金融合作和治理。”中國人民銀行行長易綱說。
創(chuàng)造公平競爭環(huán)境
擴大金融業(yè)開放是中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的需要，是中國金融業(yè)自身發(fā)展的需要，是構(gòu)建新發(fā)展格局的需要。“經(jīng)過幾十年的發(fā)展，中國已成為世界第二大經(jīng)濟體，經(jīng)濟已從高速增長階段轉(zhuǎn)向了高質(zhì)量發(fā)展階段。”曹宇說，只有繼續(xù)毫不動搖擴大金融業(yè)開放，吸引更多全球高質(zhì)量金融資源，才能為經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供高水平金融支持。
“目前，中國已建成世界第一大銀行市場和第二大保險市場，但大而不強、大而不精的問題依然存在。通過吸引優(yōu)質(zhì)國際金融機構(gòu)來華投資、拓展業(yè)務(wù)，將先進的管理理念、成熟的管理技術(shù)和產(chǎn)品引入中國市場，促使中資金融機構(gòu)加快創(chuàng)新步伐。”曹宇表示，擴大開放將進一步助推金融業(yè)深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，不斷優(yōu)化治理機制、管理水平、服務(wù)能力，借鑒國際經(jīng)驗，實現(xiàn)中國金融業(yè)自身的高質(zhì)量發(fā)展。
曹宇表示，下一步，銀保監(jiān)會將重點做好以下工作：一是與高標(biāo)準(zhǔn)國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則對標(biāo)對表，進一步提升中國金融業(yè)的制度型開放水平。二是推動監(jiān)管規(guī)則與國際接軌，加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管。三是進一步優(yōu)化市場化、法治化、國際化營商環(huán)境。“我們將在內(nèi)外資一致的基礎(chǔ)上，主動回應(yīng)外資金融機構(gòu)訴求，創(chuàng)造公平競爭的市場環(huán)境，依法保護金融機構(gòu)合法權(quán)益，激活在華外資機構(gòu)的發(fā)展動力，促進中外資銀行保險機構(gòu)共同發(fā)展。”曹宇說。
全國人大常委會預(yù)算工作委員會主任、全國人大財政經(jīng)濟委員會副主任委員史耀斌表示，面對全球變局必須堅持穩(wěn)中求進的工作總基調(diào)，善于化危為機，更好地統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個大局。一方面要堅持經(jīng)濟全球化的正確方向，高效統(tǒng)籌國內(nèi)循環(huán)和國際循環(huán)，增強中國經(jīng)濟的韌性。另一方面，在努力追求自身發(fā)展的同時，也為世界提供更多的國際公共產(chǎn)品。
史耀斌認(rèn)為未來要做好多方面工作：一是暢渠道，加快構(gòu)建國內(nèi)國際“雙循環(huán)”相互促進的新發(fā)展格局。要加強制度性的開放頂層設(shè)計與國家發(fā)展戰(zhàn)略一體規(guī)劃、一體推進；完善負(fù)面清單制度，更好地厘清政府和市場、政府和社會的關(guān)系；與國際市場對接規(guī)則、協(xié)調(diào)規(guī)制，發(fā)展好自貿(mào)區(qū)和海南自貿(mào)港；加大財稅幫扶力度，提高中國企業(yè)打入海外市場和供應(yīng)鏈中高端的能力，提高參與和構(gòu)筑全球供應(yīng)鏈的主動權(quán)。
二是強動力，推進重點領(lǐng)域?qū)ν忾_放。加強數(shù)字中國、數(shù)字經(jīng)濟、數(shù)字社會規(guī)劃和建設(shè)等。堅決遏制金融服務(wù)業(yè)等領(lǐng)域壟斷格局，推進相關(guān)行業(yè)向社會資本開放。配套構(gòu)建中國特色重點領(lǐng)域的治理框架，完善法律體系。
三是促活力，積極參與全球治理體系改革和建設(shè)。積極主動地參與國際宏觀經(jīng)濟政策的溝通協(xié)調(diào)。加強參與標(biāo)準(zhǔn)、法律、物流、貨幣等領(lǐng)域國際循環(huán)支撐體系建設(shè)，特別是有序推進人民幣國際化。進一步積極參與世界貿(mào)易組織改革，積極參與國際稅收改革和全球稅收治理。
促進資本互聯(lián)互通
中國堅定推進高水平對外開放，為全球資產(chǎn)的多元化配置提供了新的機遇和選擇。
“在復(fù)雜多變的環(huán)境下，中國市場的開放、穩(wěn)定與發(fā)展，給世界提供了多元化的機遇與選擇。”中國人民銀行副行長宣昌能表示，一方面是中國堅定實施穩(wěn)健、正常的貨幣政策，經(jīng)濟增長穩(wěn)中向好，并形成了難得的低通脹經(jīng)濟環(huán)境。近年來，中國的利率水平總體比較平穩(wěn)，人民幣匯率彈性明顯增強，并且在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定，貨幣政策的自主性和有效性增強，在穩(wěn)定經(jīng)濟大盤提供充分支持的同時，也形成了有利于穩(wěn)定通脹、穩(wěn)定預(yù)期的貨幣金融環(huán)境。
另一方面是中國金融市場對外開放日益深化，為投資者做好財富管理和資金配置提供了新的機遇。隨著中國經(jīng)濟增長動能逐步恢復(fù)和金融市場進一步開放，中國金融資產(chǎn)的投資屬性和避險屬性也會更加凸顯。此外，環(huán)境、社會及治理領(lǐng)域也具備較多和較好的投資前景。
宣昌能表示，自2020年向國際社會做出“3060”目標(biāo)承諾以來，中國不斷完善綠色金融政策框架和激勵機制，綠色金融市場迅速發(fā)展，國際合作空間比較廣闊。截至去年底，我國本外幣綠色貸款余額達到22萬億元，綠色債券存量約1.5萬億元，資產(chǎn)規(guī)模位居全球前列。綠色金融發(fā)展為全球財富管理和資產(chǎn)配置提供了新的領(lǐng)域和新的空間。
中國銀行副董事長、行長劉金表示，中國金融市場開放程度不斷提升，滬深通、滬港通、中港基金互認(rèn)、債券通、跨境理財通這些雙向互聯(lián)互通機制陸續(xù)開通，金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善，中國資產(chǎn)、中國市場和國際市場的關(guān)系日益深化，為全球投資者進行資產(chǎn)配置提供了更多的渠道和可能。人民幣資產(chǎn)愈發(fā)顯示出投資價值，愈發(fā)體現(xiàn)出全球資產(chǎn)避風(fēng)港的作用。
全球財富管理論壇理事長樓繼偉表示，中國堅持開放發(fā)展，中國金融業(yè)開放成效顯著，外資機構(gòu)在華取得長足發(fā)展并發(fā)揮了積極作用。在當(dāng)前全球經(jīng)濟和金融治理領(lǐng)域面臨新挑戰(zhàn)的背景下，要持續(xù)推動金融高水平開放。
樓繼偉表示，改革開放只有進行時、沒有完成時。中國始終是吸引外資的熱土。開放的中國大市場，一定能為各國企業(yè)在華發(fā)展提供更多機遇。中國將會更大力度吸引和利用外資，完善外資促進服務(wù)，依法保護外商投資權(quán)益，進一步擴大金融開放，共同構(gòu)建繁榮穩(wěn)定的全球金融市場。
“展望2023年，新一輪改革發(fā)展政策為市場帶來了強勁信心，國際機構(gòu)普遍預(yù)測，中國經(jīng)濟在2023年將實現(xiàn)較高增速。中國經(jīng)濟的穩(wěn)步增長和高水平對外開放將為全球經(jīng)濟和市場注入不竭的動力。”中金公司首席執(zhí)行官及管理委員會主席黃朝暉稱，中金公司作為最早開展國際業(yè)務(wù)的中資投行，在促進高水平對外開放、加強互聯(lián)互通合作方面，已形成跨境、跨市場的業(yè)務(wù)能力，并初步在國際資本市場建立了一定影響力，為境內(nèi)外9000多家機構(gòu)投資者提供全球一站式交易服務(wù)，在多家QFII（合格境外機構(gòu)投資者）及海外長線基金的投研團隊中保持領(lǐng)先，在多個重要發(fā)行項目中引入海外長線投資者，促進了資本的互聯(lián)互通。